Кредитные карты банка Авангард: как оформить онлайн, условия получения и отзывы

Обновлено: Дек 1, 2019

Без кредитной карты уже тяжело представить себе жизнь. Она дает свободу и решает денежные вопросы, позволяя делать значительные или незапланированные приобретения без оглядки на зарплату. Банкам выгодно разрабатывать привлекательные условия для желающих иметь кредитную карту.

Банк «Авангард» совершил рискованный шаг и создал кредитный продукт с самым продолжительным льготным периодом равным 200 дням.

Содержание

Возможности с картой

С помощью карт банка «Авангард» доступны следующие действия:

безналичная оплата товаров и услуг, включая и интернет-магазины;
онлайн-перевод средств на карты других банков;
оплата коммунальных услуг;
пополнение счета телефона;
доступ к скидкам партнеров банка, которые достигают 25%.

Кредитные продукты Банка Авангард

Банк выпускает карты MasterCard и Visa уровнями Classic, Gold, Platinum, Elite и Infinite. Непревзойденное достоинство карт состоит в первом льготном периоде, который равен 200 дням. Из преимуществ также отметим наличие кэшбэка, начисление миль, программу защиты покупок и страховку.

MasterCard Standard

Без документа о доходах;
200 дней льготный срок;
Доступно до 150 000 рублей;
Ставка 21-30%
Бесплатный выпуск
Комиссия за обслуживание 600 рублей. *

*Бесплатно при среднемесячном обороте по карте в 7000 руб. Подробно об условиях тут

MasterCard Метро Москва PayPass

Без документа о доходах;
200 дней льготный срок;
Ставка 20-31%
Выпуск бесплатно;
Комиссия за обслуживание 600 рублей.*

MasterCard/Visa Gold

Без документа о доходах;
200 дней льготный срок;
Доступно до 150 000 рублей;
Ставка 21-30%;
Повышенный уровень обслуживания;
Комиссия за обслуживание 3 000 рублей.

Airbonus MasterCard World/Visa Classic

Без документа о доходах;
200 дней льготный срок;
Доступно до 150 000 рублей;
1 миля за 30 рублей.
Ставка 21-30%
Бесплатный выпуск
Комиссия за обслуживание 1 100 рублей.

Visa Classic PayWave

Без документа о доходах;
200 дней льготный период;
Доступный лимит до 150 000 рублей;
Оплата в одно касание;
Ставка 21-30%;
Комиссия за обслуживание 600 рублей.

Метро Екатеринбург MasterCard Standard PayPass

Без подтверждения дохода;
200 дней льготный срок;
Ставка 20-31%;
Служит в качестве проездного билета;
Комиссия за обслуживание 600 рублей.

CashBack MasterCard World

Без подтверждения дохода;
50 дней льготный срок;
Ставка 20-31%;
1% кэшбэк от суммы покупки;
Комиссия за обслуживание 1 000 рублей.

Би-2 MasterCard World

Без подтверждения дохода;
50 дней льготный срок;
Ставка 20-31%;
Подарки и дисконты от группы «Би-2»;
Комиссия за обслуживание 1 000 рублей.

MasterCard Platinum c дисплеем

Без документа о доходах;
50 дней льготный срок;
Доступно до 150 000 рублей;
Опция генерации кодов для более безопасного совершения операций;
Оплата в одно касание;
Ставка 21-30%;
Комиссия за обслуживание 5 000 рублей.

Railbonus MasterCard World

Без документа о доходах;
50 дней льготный срок;
Доступно до 150 000 рублей;
1 миля за каждые 30 рублей в чеке;
Ставка 21-30%;
Комиссия за обслуживание 1 000 рублей.

MasterCard World

Без документа о доходах;
50 дней льготный срок;
Доступный лимит до 150 000 рублей;
Особая бонусная программа;
Ставка 21-30%;
Комиссия за обслуживание 1 000 рублей.

MasterCard World PayPass Вера

Без документа о доходах;
Льготный период оплаты — не предусмотрен
Карта Priority Pass в подарок;
1,5% от суммы покупок переводится на счет хосписа для детей «Дом с маяком»с покупок;
Ставка 21-30%;
Комиссия за обслуживание 900 рублей в первый год; далее 600 рублей.

Airbonus Premium Visa Signature

Без документа о доходах;
50 дней льготный срок;
Страховка АО «СК БЛАГОСОСТОЯНИЕ ОС» бесплатно;
1 миля за каждые 20 рублей покупок;
Ставка 21-30%
Комиссия за обслуживание 5 500 рублей.

MasterCard Platinum/ Visa Platinum

Без документа о доходах;
200 дней льготный срок;
Бесплатная страховка выезжающих за рубеж;
VIP-залы аэропортов с бесплатной картой Priority Pass;
1 миля за каждые 50 рублей покупок;
Ставка 21-30%
Комиссия за обслуживание 5 000 рублей.

MasterCard World Elite

Без документа о доходах;
200 дней льготный срок;
Членство в IAPA бесплатно;
Ставка 21-30%;
Обслуживание класса VIP;
Страховка до 200 000 евро бесплатно;
Комиссия за обслуживание 30 000 рублей.

Visa Infinite

Без документа о доходах;
200 дней льготный срок;
Членство в IAPA бесплатно;
Страхование покупок на 90 дней
Расширенная гарантия на покупки
Ставка 21-30%;
Обслуживание класса VIP;
Комиссия за обслуживание 30 000 рублей.

Кредитка может оформляться в рублях или валюте (доллары, евро). Лимиты средств в каждом случае устанавливаются банком индивидуально.

Для оформления кредитки необходим только паспорт. Готовность по заявке – в течение 5-10 дней. Банк проверяет следующие данные: регистрацию и место работы. Справок о доходах не требуется. Есть ограничения по возрасту – карта выпускается гражданам от 18 до 62 лет.

Для держателей карт Elite и Infinite созданы условия класса VIP. Открыты VIP-залы ожидания, приставлен персональный менеджер, и служба поддержки работает 24 часа.

Особенности и дополнительные возможности кредиток с грейс-периодом 200 дней

Держателям такого пластика доступны на бесплатной основе SMS-оповещения, дисконтные программы банка и партнеров, а также интернет-банкинг. Помимо этого, предлагаются дополнительные сервисы в зависимости от достоинства карт:

Клиент вправе выбрать цветовой и тематический дизайн карты MasterCard Standard.
Кредитка MasterCard Метро — и проездной в транспорте. Действует 3 года, количество поездок в этот период не ограничено.
Карта Platinum открывает доступ к повышенному уровню сервиса по всему миру. Существует программа страхования за границей «Защита карты», «Продление гарантии» и карта Priority Pas.
Бонусные дополнительные мили начисляются клиентам с картами Platinum. Им открыты дисконтные программы «Мир привилегий Visa» и «MasterCard Избранное».

Преимущества по тарифу «200 дней без кредита»

Первичный грейс-период — 200 дней.
Выдача денег в собственных банкоматах бесплатно, в банкоматах партнеров – на льготных условиях.
Широкий набор бонусов.
Оформление в течение 5-10 дней.
SMS и интернет-банкинг бесплатны.
Активные клиенты получают возможность бесплатного обслуживания.

Кредитки «200 дней кредита бесплатно»

Для пользователей такого пластика придуманы дополнительные привилегии, например, бесплатные уведомления по SMS , участие в бонусных и дисконтных мероприятиях, доступ к интернет банкингу. Не говоря уже о том, что сам двухсотдневный период позволяет приобретать товары и услуги с комфортными условиями погашения без переплаты.

Пластики используются и как проездной билет, и как доступ к премиальному обслуживанию, позволяют копить бонусы, мили и получать кэшбэк.

Оформить заявку на изготовление карты можно и онлайн; карта будет готова в течение 5 дней. Однако следует иметь в виду, что действие первого льготного периода стартует не с момента активации карты, а в день ее получения. Поэтому для тех, кто намеревается произвести крупную покупку, кому важен каждый льготный день, использовать средства нужно как можно раньше.

Особенности использования карт

Валюта и страховка

Кредитка выпускается для использования счета в рублях или валюте. Если счет валютный, то ставка составляет 12-21% вместо 21-30% . Такой счет удобен тем, что дает возможность не терять при конвертации.

Банк «Авангард» не навязывает страховок. Если конкуренты обязывают к этому клиентов, то в этом банке от страховки легко отказаться. Эта операция не включена в договор и не является обязательным условием для выпуска пластика.

SMS-информирование и мобильный банк

Приложение мобильный банк, доступ в интернет-банкинг и уведомления посредством SMS бесплатны для владельцев карт.

Скачать мобильный банк не составляет труда в любом магазине приложений, соответствующем платформе телефона: для iOS это AppStore, для Android это Play Market. Скачивание приложение и его использование предлагается без взимания комиссий.

Мобильный банк по набору опций не уступает интернет-банку. В приложении есть доступ к отслеживанию операций по счету и его состояния, оплате товаров и услуг, включая ЖКУ, переводу денег на любые карты.

Штрафы

При использовании средств на кредитной карте предполагается, что ежемесячно следует вносить обязательные платежи, которые составляют 10% от суммы лимита. Санкции для неплательщиков определены банком в размере 1,5% за день неоплаты.

Бонусная программа

Держатели кредиток с 200-дневным периодом получают скидки при покупках у партнеров банка. Размер дисконта достигает 15%.

Требования для оформления кредитной карты

Требования к держателю

Гражданство РФ, постоянное место жительства в регионе нахождения отделения банка.
Возраст 19-65 лет.
Постоянное трудоустройство.

Для окончания оформления и выдачи пластика необходим только паспорт. Увеличить размер овердрафта можно, предоставив подтверждение дохода.

Наличие хорошей кредитной истории не обязательный пункт.

Менеджер в праве запрашивать дополнительные документы: ИНН, СНИЛС, загранпаспорт, водительское удостоверение, копию трудовой книжки.

Оформление онлайн-заявки

На сайте банка без труда оформить заявку на кредитку в 5 действий.

В разделе «Частным клиентам» необходимо найти тему «Банковские карты». Далее на выбор будет предложены кредитные продукты банка и информация по ним.

После выбора продукта заполняется анкета с персональной информацией (ФИО, дата рождения, гражданство, паспорт, СНИЛС, контактный телефон).

Далее адреса прописки, проживания. Форма собственности на эту недвижимость.

Указывается семейное положение, дети, размер дохода в месяц. Также система запрашивает информацию о наличии и размере имеющихся на момент оформления заявки кредитных обязательствах. Указывается наличие автомобиля и другой собственности, данные о трудоустройстве.

Последним шагом указывается необходимое действие по карте: изготовление новой или перевыпуск со всей необходимой информацией.

Все данные, указанные в заявке, помогают ответственным лицам определить платежеспособность клиентов и их ежемесячную финансовую нагрузку. На основе этого выносится решение о кредитовании и лимите карты.

Как узнать статус заявки на карту

Статус заявки на пластик легко проверить в интернет-банке. Для этого в разделе «Частным лицам» — «Кредитные карты» следует найти кнопку «Заполните заявление онлайн», под которой расположена ссылка на страницу проверки статуса. Нужно ввести пароль, который был получен при оформлении заявления. В открывшемся окне система дает информацию о ходе его рассмотрения.

Как активировать карту

Активация карты происходит автоматически при первом использовании ее в банкомате с введением PIN-кода.

Условия использования

Карта действует три года. Годовое обслуживание платно и зависит от типа оформленной карты: от 600 до 5 000 рублей. При выполнении определенных условий плата за обслуживание со второго года не производится. Условия предполагают поддержание уровня ежемесячных оборотов по карте в размере от 7 до 30 тысяч рублей в зависимости от достоинства карты.

Беспроцентный период составляет 200 дней. В этот срок средства могут возвращаться без начисления кредитной ставки. Ежемесячно начисляются обязательные платежи, равные 10% суммы овердрафта.

Безналичные платежи и оплата покупок в интернете производятся без начисления комиссии банка. За снятие наличных комиссия 3%.

Последующие периоды составляют 50 дней.

Как только льготный срок завершен, начисляется процент на непогашенный остаток задолженности в соответствии с условиями банка. Первые три месяца просрочки облагаются 15%, далее 18%. После полугода ставка на оставшуюся задолженность достигнет 24%.

Как производить операции онлайн

Интернет-банк позволяет производить полный спектр действий с картами, включая пополнение и переводы на другие карты, отслеживание состояния счета.

Чтобы войти в личный кабинет, следует:

на официальном сайте банка и нажать кнопку «Войти в интернет-банк»;
авторизация происходит при введении логина и пароля.

Если данные утеряны, необходимо связаться с банком для восстановления входа.

Плюсы и минусы

Плюсы:

высокие лимиты по картам;
невысокие ставки (минимальная ставка для рублевого счета – 21%);
самый длинный беспроцентный период;
предоставление дистанционных сервисов и SMS-уведомлений без платы;
возможность открывать счета в иностранной валюте;
возможность бесплатного обслуживания со второго года;
малый список требований и документов для оформления карты.

Минусы

комиссия за снятие наличных;
высокая плата за обслуживание карты в год;
карта не доставляется на дом;
комиссия при снятии более 300 тысяч рублей;
расчет минимального платежа зависит от кредитного лимита, а не от потраченной суммы.

Дополнительные рекомендации по картам с льготным периодом

На сайте при выборе оптимального кредитного продукта можно воспользоваться «помощником». Функция позволяет сравнивать несколько программ и предлагает лучший для клиента вариант.
Заявку на оформление карты быстрее и удобнее подавать на сайте банка.
Кредитный лимит можно увеличить при постоянном активном использовании карты и следовании условиям погашения. Хорошая кредитная история и высокий доход дают надежду на одобрение более высокого лимита изначально.
Счет закрывается, если полностью погашена вся имеющаяся задолженность и подано заявление в банк. Кредитка сдается вместе с заявлением.

Банк «Авангард» разработал для физических лиц линейку самых привлекательных кредитных продуктов на рынке и предлагает карты, по которым льготный период составит 200 дней. С такими условиями клиенты получают неоспоримые преимущества и позволяют себе больше потребительской свободы с комфортным погашением.